Kvanttikone Premium – Viikkoraportti (10.4.2026)

Taso: Premium (> 50k€) Raporttipäivä (viimeisin hintapäivä): 10.4.2026 Salkunhoitopäivä: 13.4.2026 Julkaisuaika: 11.4.2026 klo 15:34 Regiimi: Neutraali (NEUTRAL)

Mitä Neutraali tarkoittaa Kvanttikoneessa? Neutraali ei tarkoita käteistä tai korkosijoituksia: salkku pysyy osakemarkkinoilla valittujen risk-on-ETF:ien kautta. Regiimi tarkoittaa, että malli on täyden risk-on-tilan ja risk-off-tilan välissä: allokaatio on tyypillisesti maltillisempi tai momentum-näkökulmasta tiukempi risk-on-kokoonpano kuin täydessä risk-on-tilassa. Todellinen suojaus markkinaromahdukselta syntyy risk-off-tilasta, jolloin painot siirtyvät defensiivisiin kohteisiin.

Riskisignaali: 62 / 100

Tee tämä nyt

• 2 kauppaa tällä viikolla — katso allokaatiotaulukko alla.
• Toteuta muutokset 1–3 päivän aikana (huomioi kulut ja verotus).

Viikon muutokset

Signaali on sama Kvanttikoneen makro-/riskisignaali (0–100) kuin Free-tasolla; allokaatio kuvaa tämän tason ETF-painoja (risk-on-%). Suuri signaalimuutos ei tarkoita automaattisesti uutta kauppaa, jos valitut kohteet ja risk-on-paino pysyvät ennallaan (esim. sama regiimi, hystereesi).

Kolmen mittarin koonti

Visuaalinen tiivistelmä (0–100). Koneen signaali on sama kuin lämpömittarissa; markkinan vauhti kuvaa painotettua momentumia; turvallisuus heijastaa salkun volatiliteettia (korkea volatiliteetti → matalampi turva).

Suurimpien painojen ETF:t (yksilölliset mittarit)

Markkinoiden lämpömittari

Ole tarkkana – Tasapainotettu allokaatio suojaa säästöjäsi. · Signaali: 61.7 / 100

Tämän viikon allokaatio

3-ETF (Neutraali). Viikoittainen rebalansointi, volatiliteetin tavoite 12 %.

Muutokset: 2 kauppaa

Miksi tämä allokaatio

NEUTRAL-regiimissa malli valitsee 3 parasta risk-on ETF:ää Q-scoren mukaan; tällä viikolla IS3N, IUSN, ZPRV.

Viikon nosto

Tällä viikolla salkun allokaatio pysyi vakaana NEUTRAL-regiimissä, jossa kauppakynnys oli 1.0 % painomuutoksille. Malli toteutti kaksi kauppaa, mikä heijastaa vakaata volatiliteetin tilaa (realisoitunut 12.4 % vs. tavoite 12 %) ja vol_adj-arvoa 0.969. Merkittävimmät Q-score-nousut nähtiin IUSN (+1.18), EUNL (+1.09) ja IS3N (+1.07) ETF:issä, mikä viittaa niiden parantuneeseen suhteelliseen vahvuuteen. Nykyinen salkku painottaa vahvasti IS3N:ää (35.5%), IUSN:ää (33.5%) ja ZPRV:tä (31.0%), mikä heijastaa mallin näkemystä näiden instrumenttien potentiaalista nykyisessä markkinaympäristössä.

Viikon markkinakatsaus

Kuluneella viikolla globaaleilla osakemarkkinoilla koettiin epävarmuutta, joka heijastui laskevina trendeinä useissa indekseissä. Lähi-idän geopoliittinen tilanne ja sen vaikutukset energian hintoihin, erityisesti Brent-öljyn, olivat keskeisiä markkinoiden liikuttajia, nostaen samalla inflaatio-odotuksia. Yhdysvaltain 10 vuoden valtionlainan korot pysyivät korkealla tasolla, ja markkinoilla käytiin keskustelua mahdollisista rahapolitiikan kiristyksistä. Euroalueella inflaatioennusteiden nousu ja korkeat energiakustannukset loivat haasteita yritysten näkymille. Suomen kuluttajien luottamus talouteen oli maaliskuussa 2026 heikoin pariin vuoteen, mikä heijastaa yleistä epävarmuutta. Euribor-korot, erityisesti 12 kuukauden euribor, osoittivat merkittävää nousua geopoliittisen tilanteen aiheuttaman epävarmuuden vuoksi.

Kvanttikoneen analyysi

Signaali ja markkinat Kvanttikoneen signaali nousi 15.9 pistettä 61.7:ään, mikä heijastaa markkinoiden epävarmuutta ja laskevia trendejä globaaleilla osakemarkkinoilla kuluneella viikolla.

Allokaatio tällä viikolla Tällä viikolla tehtiin kaksi kauppaa, jotka ylittivät 1.0 %-yksikön painokynnyksen. Salkun painot muuttuivat siten, että IS3N painoi 35.5%, IUSN 33.5% ja ZPRV 31.0%.

Keskeiset riskit Realisoitunut volatiliteetti on 12.4% ja pysynyt vakaana, kun taas nykyinen drawdown on -3.7%. Historiallinen maksimi drawdown on ollut -16.4%.

Mitä tämä tarkoittaa sijoittajalle? Kvanttikone tarkistaa salkun viikoittain ja tekee kauppoja vain, jos painomuutokset ylittävät asetetun kynnyksen. Premium-tasolla malli pyrkii pitämään salkun volatiliteetin tavoitteena olevalla 12% tasolla.

Parametrit

Vol-Targeting tällä viikolla

Vola lähellä 12% tavoitetta → ei muutosta.

Momentum-rankkaus (ETF-valikoima)

Viikon tuotto

• Premium-strategia: 3.77%
• 100% IWDA (bmA): 2.37%
• 60/40 (bmB): 1.52%
• Helsinki (OMXHGI): 3.66%

Esimerkki (10 000 € salkku): strategian viikon muutos ≈ 377 €.

Rullaavat tuotot: - 4 vko: 3.33% - 13 vko: 3.07% - 52 vko: 26.21%

Pitkän aikavälin statistiikka

Graafit

Strategian ylituotto (Alpha)

Koko backtest-ajanjakson (2012–2026) kumulatiivinen ero vs maailmanindeksi (bmA): Strategia on tuottanut +538.0 %-yksikköä enemmän kuin puhdas maailmanosakeindeksi. Tämä on se alpha, josta maksat: parempi tuotto tai parempi suojaus laskumarkkinassa. Kyse on koko ajanjakson kumulatiivisesta tuottoerosta (ei vuosituotto).

Miksi Premium kannattaa? Sharpe 1.45 vs. 60/40:n 0.80 — 1.8x tuotto per riskiyksikkö.

Vastuuvapauslauseke

Kvanttikone on matemaattisiin malleihin perustuva tietopalvelu. Se ei ole sijoitussuositus eikä henkilökohtaista sijoitusneuvontaa. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Sijoittaja vastaa itse omista sijoituspäätöksistään ja niiden veroseuraamuksista. Kvanttikone Oy ei ole sijoituspalveluyritys eikä toimi Finanssivalvonnan toimiluvalla, koska emme tarjoa yksilöllistä neuvontaa.

Kvanttikoneen algoritmit ovat suomalaisten asiantuntijoiden kehittämiä, testaamia ja valvomia. Jokainen viikkoraportti tarkistetaan ennen julkaisua.

Verotehokkuus

Suosittelemme vakuutuskuorta tai kapitalisaatiosopimusta. Viikoittainen hienosäätö ja 12 %:n volatiliteetin tavoite tukevat tavoiteltua riskitasoa.

📚 Sanasto (Glossary)

• Jos jokin termi jäi mietityttämään, käy katsomassa sanasto osoitteesta https://kvanttikone.ghost.io/sanasto

Kvanttikone Oy – Älykästä salkunhoitoa kaikille.